Maxime Schwob, conseiller en gestion de patrimoine

Qui suis-je ?

Maxime Schwob, fondateur.

Né en 1991, entrepreneur en conseil en investissement, optimisation fiscale et immobilière pour entreprises, indépendants, professions libérales et particuliers. Comptable de formation (BTS Comptabilité et Finance d'Entreprise, puis Licence Droit, Commerce et Marketing), je me suis spécialisé dans l'ingénierie patrimoniale du chef d'entreprise. Footballeur du Sundgau à Mertzen, j'aime profiter des bons moments en famille et avec des amis.

Je suis également titulaire de la carte T (carte professionnelle de transaction immobilière) : je peux ainsi vous accompagner de bout en bout dans la gestion et la vente de biens immobiliers à connotation fiscale ou de rendement — Malraux, Monument Historique, déficit foncier, LMNP, immobilier locatif et de rapport.

8 ans

en fiscalité et optimisation des investissements

11 M€

d'actifs gérés par le passé

IPCE

certifié AUREP — patrimoine du dirigeant

ORIAS

n° 26003541

« Indépendant oui, mais seul non ! »

J'ai fait le choix d'adhérer au réseau Uptimi, pour offrir à mes clients ce qu'un courtier isolé ne peut pas proposer : une veille permanente, un catalogue de 50+ compagnies partenaires, et la force de 150+ courtiers en France.

Spécialisation Chef d'entreprise

L'ingénierie patrimoniale du dirigeant, ma spécialité.

Là où le conseil patrimonial s'arrête souvent à la sphère privée, j'intègre la dimension entreprise : optimisation de la rémunération, protection sociale et transmission de l'outil professionnel.

Mon socle comptable (BTS Comptabilité et Finance d'Entreprise, Licence Droit, Commerce et Marketing) m'a donné une lecture fine du bilan et de la fiscalité de l'entreprise. Je l'ai prolongé par la certification de référence du métier : l'Ingénierie Patrimoniale du Chef d'Entreprise (IPCE), délivrée par l'AUREP.

Cette double compétence me permet d'intervenir précisément là où se jouent les arbitrages les plus structurants pour un dirigeant — à la croisée du patrimoine professionnel et privé.

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Optimisation de la rémunération

Arbitrage salaire / dividendes, statut TNS ou assimilé salarié, enveloppes déductibles (PER, Madelin), rémunération différée et avantages.

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Protection sociale du dirigeant

Prévoyance, indemnités journalières, invalidité-décès, complémentaire retraite, garanties pesant sur la tête du dirigeant.

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Transmission & cession d'entreprise

Pacte Dutreil, apport-cession, démembrement, articulation avec le patrimoine privé et la retraite du cédant.

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Vision 360° privé / professionnel

Une approche transversale : droit des affaires, droit social, fiscalité professionnelle et patrimoniale réunis.

Certification

Ingénierie Patrimoniale du Chef d'Entreprise

Certification IPCE

196 heures de spécialisation délivrées par l'AUREP, référence de la gestion de patrimoine depuis 1995. Droit des affaires, stratégie de rémunération, protection sociale et transmission de l'entreprise.

Vous êtes expert-comptable ?

Je travaille en complémentarité de votre mission. Vous tenez les comptes et conseillez l'entreprise au quotidien ; j'interviens sur la dimension patrimoniale du dirigeant — rémunération, protection sociale, transmission — sans empiéter sur votre rôle. Une collaboration au service de votre client.

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C'est quoi Uptimi ?

Un réseau de courtiers en gestion de patrimoine et assurances.

Né de l'idée de créer un concept répondant à des frustrations vécues dans nos vies précédentes : mono-ciblage, campagnes commerciales orientées produit, formation insuffisante, informatique obsolète.

Membre actif du réseau Uptimi

0+

Courtiers indépendants en France

0+

Compagnies partenaires

360°

Une vision complète

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Conflit d'intérêt

Méthodologie

Une approche structurée, en quatre phases.

À chaque étape, vous restez acteur de votre stratégie. Notre rôle est de vous éclairer, vous conseiller et vous accompagner jusqu'au résultat.

Audit approfondi

Analyse complète de vos processus et systèmes actuels.

Co-construction

Bâtir et développer votre patrimoine ensemble.

Mise en œuvre

Déploiement des solutions et intégration dans vos opérations.

Suivi et transmission

Évaluation des performances et préparation de la transmission.

Pourquoi nous choisir ?

Quatre raisons concrètes.

01

Expertise multidisciplinaire

Finance, fiscalité, immobilier, assurance — une vision globale de votre patrimoine.

02

Solutions pragmatiques

Des recommandations concrètes, adaptées à votre réalité, pas à un modèle standard.

03

Suivi orienté résultats

Un accompagnement rigoureux et des bilans réguliers pour mesurer l'impact de chaque action.

04

Réseau Uptimi

Un interlocuteur toujours disponible, appuyé par un réseau professionnel étendu.

Un conseil indépendant, adossé à un réseau solide.