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Espace Particuliers & Frontaliers

Un patrimoine construit, protégé, transmis.

Pour les particuliers patrimoniaux et les travailleurs frontaliers Suisse, nous bâtissons ensemble une stratégie globale, adaptée à chaque phase de votre vie.

Salariés & cadres Frontaliers Suisse Familles patrimoniales Futurs retraités Investisseurs immobiliers
Demander mon audit offert → Je suis frontalier Suisse
Notre expertise

Quatre domaines, une vision globale.

Fiscalité, revenus, épargne, succession : chaque décision est guidée par votre intérêt, pas celui d'un produit ou d'un partenaire.

Optimisation fiscale

Réduire votre impôt sur le revenu grâce au conseil stratégique et à des investissements dédiés : PER, défiscalisation immobilière, stratégies selon votre TMI.

Les 3 leviers fiscaux

Placements financiers

Assurance-vie, PER, PEA, compte-titres, contrat de capitalisation. Des enveloppes adaptées à vos horizons : court, moyen et long terme.

Projeter mon épargne

Investissements immobiliers

LMNP, Malraux, Denormandie, Monument Historique, déficit foncier, SCPI de rendement ou fiscales. Titulaire de la carte T : accompagnement jusqu'à la transaction.

Simuler une SCPI à crédit

Assurances & santé

Santé, prévoyance, mutuelle frontaliers, assurance emprunteur, auto, habitation, GAV. Comparaison parmi 50+ compagnies, en toute indépendance.

Auditer mes contrats
Particuliers patrimoniaux

Construire et développer votre patrimoine.

Chaque situation est unique : résidence principale, résidence secondaire, enfants, revenus à placer, préparation retraite, anticipation de succession… Nous auditons l'ensemble, puis bâtissons une stratégie cohérente, documentée et pilotable dans le temps.

1
Audit patrimonial 360°
Analyse complète de vos revenus, patrimoine et objectifs.
2
Stratégie personnalisée
Optimisation fiscale, épargne, investissements, protection.
3
Suivi et ajustement
Bilan annuel et ajustements en fonction de vos évolutions.
Demander un audit →
Conseil patrimonial pour particuliers
Travailleurs frontaliers Suisse

Une expertise spécifique pour vos enjeux franco-suisses.

Salaire en francs suisses, imposition en France, choix LAMal ou CMU, 2e et 3e piliers, retour en France à la retraite… Le statut de frontalier cumule opportunités et pièges. Je vous accompagne sur tous les sujets critiques.

Mutuelle des frontaliers (CMU / LAMal)
Comparer, choisir, souscrire : le droit d'option se joue dans les 3 mois.
Optimisation de l'imposition
Canton de travail, convention fiscale, déclaration, revenus exceptionnels.
Épargne retraite & prévoyance
PER, assurance-vie, compléter et débloquer le 2e/3e pilier au bon moment.
Immobilier en France
Résidence principale ou locatif avec des revenus en CHF, assurance emprunteur adaptée.
Comparer LAMal vs CMU → Lire : débloquer son 2e pilier
Paysage suisse, travailleurs frontaliers
Horizons de vie

Chaque horizon a ses réponses.

Nous construisons votre stratégie en fonction de vos projets court, moyen et long terme.

0–3 ans

Liquidité & sécurité

Livrets, fonds euros, projet immobilier imminent, trésorerie disponible.

3–8 ans

Développement

Assurance-vie diversifiée, SCPI, investissement immobilier, études des enfants.

8+ ans

Retraite & transmission

PER, assurance-vie épargne longue, stratégie patrimoniale globale, succession, démembrement.

Lire : le démembrement de propriété Lire : cumul emploi-retraite 2027 Tout le Journal Patrimonial
Premier échange offert

Votre audit patrimonial offert.

Un premier rendez-vous pour analyser votre situation, sans engagement. À votre domicile ou en visioconférence.

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