Pourquoi un cabinet indépendant ?
Une gestion de patrimoine sans conflit d'intérêt.
Le métier de conseiller en gestion de patrimoine indépendant (CGP) consiste à analyser votre situation financière, fiscale et personnelle dans sa globalité, puis à construire avec vous une stratégie patrimoniale cohérente. Contrairement à un conseiller bancaire, un CGP indépendant n'est pas tenu de vendre les produits maison : il sélectionne les solutions parmi un large catalogue de compagnies partenaires, en fonction uniquement de votre intérêt.
En tant que cabinet indépendant affilié au réseau Uptimi, Constant Conseils et Finances combine la proximité d'une structure à taille humaine et la puissance d'un réseau national de plus de 150 courtiers et 50 compagnies partenaires. Cette double appartenance vous garantit un interlocuteur unique tout en bénéficiant des meilleurs produits du marché, qu'il s'agisse d'assurance-vie, de plan d'épargne retraite (PER), de SCPI, de contrat de capitalisation ou de solutions plus spécifiques comme le déficit foncier, la loi Malraux ou le LMNP.
À qui s'adresse Constant Conseils et Finances ?
Notre cabinet accompagne trois profils principaux. Les chefs d'entreprise et professions libérales, pour qui la frontière entre patrimoine privé et patrimoine professionnel est souvent ténue : optimisation de la rémunération, protection sociale, gestion de la trésorerie d'entreprise, prévoyance homme-clé, transmission. Les particuliers patrimoniaux qui souhaitent structurer, valoriser et transmettre leur patrimoine : optimisation fiscale (réduction d'IR, défiscalisation immobilière), épargne longue, préparation à la retraite et anticipation de la succession. Et les travailleurs frontaliers Suisse, dont la situation cumule opportunités (revenus en CHF, niveau de vie élevé) et complexités (choix LAMal/CMU, fiscalité franco-suisse, 2e et 3e piliers, retour en France à la retraite).
Notre approche : la transparence, le sur-mesure, le suivi
Chaque mission débute par un audit patrimonial 360° approfondi. Nous analysons l'ensemble de votre situation : revenus professionnels, patrimoine immobilier et financier, charges, prévoyance, contrats existants, projets et objectifs. Cet audit est offert lors du premier rendez-vous. Sur cette base, nous co-construisons une stratégie patrimoniale personnalisée, documentée et chiffrée. La mise en œuvre se fait à votre rythme, en privilégiant systématiquement la solution la mieux adaptée à votre profil, pas la plus rentable pour le cabinet. Enfin, nous assurons un suivi annuel et des ajustements en fonction de vos évolutions personnelles, professionnelles et de l'environnement réglementaire.
Nos engagements concrets
- Premier rendez-vous offert, sans engagement, à votre domicile ou en visioconférence.
- Réponse sous 24 heures ouvrées à toute demande.
- Aucun conflit d'intérêt : nous ne sommes liés à aucune compagnie en particulier.
- Transparence totale sur la rémunération du cabinet (commissions ou honoraires, communiqués avant tout engagement).
- Conseil multidisciplinaire : finance, fiscalité, immobilier, assurance, droit de la famille.
- Confidentialité absolue : vos données personnelles ne sont jamais partagées.
Cabinet Constant Conseils et Finances : Conseiller en Investissements Financiers (CIF), Courtier en Assurance (COA), Intermédiaire en Assurance (IAS), titulaire de la carte T. Immatriculé à l'ORIAS sous le numéro 26003541. SIRET 991 735 762 00015. Membre actif du réseau Uptimi.
